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客户服务

分红类

  •   分红问题

    1、什么是分红? 

    基金分红是指基金将收益的一部分以现金或者红利再投资的方式派发给基金投资人,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。您的资产不会因为基金的分红而增加或减少。


    2、哪些客户可以享受分红? 

    分红的权益登记日登记在册的全体投资者享有分红权益。其中,权益登记日当天申请申购的产品份额不享有本次分红权益;权益登记日当天申请赎回的产品份额享有本次分红权益。


    3、红利再投资是什么意思?

    红利再投资是指在基金进行分红时,基金持有人将分红的金额以当天的基金净值直接用于购买该基金,增加原先持有基金的份额。红利再投资一般不收取申购费。

    温馨提示:集合资产管理计划在分红时可能会提取部分业绩报酬,详情请参考各产品合同。


    4、现金分红和红利再投资有什么区别? 

    1、现金分红

    基金投资人直接获得现金的回报,即直接获得现金红利。

    2、红利再投资

    将所得的现金红利无申购费转化为基金份额。即将所分得的现金红利转为基金份额,继续持有该基金。

    产品分红前,会以公告等方式提醒客户。若您打算最近要用钱或者是想要提前锁定收益,即可选择“现金分红”方式,分完红后,可将分红的钱直接取出使用。但如果不着急用钱,而是想多买一点这款基金,即可选择“红利再投资”,这样就可直接以没有手续费的方式最优惠地增加这款基金的份额了。


    5、现金分红和红利再投资这两种分红方式哪种比较好?

    现金分红可以为投资人提供现金流,在震荡市场中,可以将已实现收益及时落袋为安,适合有特殊现金流需要的投资人。

    红利再投资可以让投资人享受复利收益,通过长期投资追求更高收益,适合具有长期投资计划的投资人。

    投资者应该选择适合自己需求的分红方式。如果投资者并没有急切的现金需要,而市场又处于上升阶段,红利再投资可以免除申购基金份额的手续费用,扩大投资者的持有份额,避免了现金被闲置。


    6、红利再投资增加的基金份额,基金的持有时间是否会重新计算? 

    红利再投所增加的这部分基金份额,持有时间将从分红后重新开始计算。即在您赎回时,红利再投增加的这部分基金份额的持有时间和您申购的基金份额的持有时间是不同的。


    7、基金分红规则是什么?

    基金分红一般涉及以下概念:

    ——权益登记日:基金管理人进行红利分配时,需要定出某一天,这一天登记在册的持有人可以参加分红,这一天就是权益登记日。

    ——除息日:除息日就是在预先确定的某日从基金资产中先行扣除所分的红利总金额。除息日当日你持有的基金净值和收益可能下降,当日的基金申购、赎回的成交价格按除息后的单位净值计算。

    ——派息日:即红利发放日,是投资者的红利款自托管账户划出的当日。温馨提示:

    由于一般基金产品的申购是T+1确认,除息日(权益登记日)当天或以后申购基金则不享有该基金此次分红。


    8、什么是分红的权益登记日? 

    基金进行红利分配时,需要定出某一天,这一天登记在册的基金份额持有人可享有本次分红的权益,这一天就是权益登记日。


    9、什么是分红的除息日? 

    除息日是指在预先确定的某日从基金资产中先行扣除所分的红利总金额,除息日当日的基金申购、赎回的成交价格按除息后的单位净值计算。


    10、什么是分红的红利发放日? 

    红利发放日是指投资者的红利款自托管账户划出的当日。


    11、货币基金能否修改分红方式? 

    货币基金的分红方式是固定的,不支撑修改分红方式,只能为红利再投资。


    12、权益登记日当天申请赎回的产品份额享有这次分红吗? 

    权益登记日当天申请赎回的产品份额享有本次分红权益。


    13、权益登记日当天申请申购的产品份额享有这次分红吗? 

    权益登记日当天申请申购的产品份额不享有本次分红权益。


    14、如何修改已购产品的分红方式?

    代销客户:如果您是在银行、证券企业等销售机构购买的基金,需要到您办理业务的销售机构办理分红方式修改,具体方法以相关机构规定为准。

    直销客户:请登录官网(www.dfham.com),官方APP及微信服务号进行修改。具体修改步骤如下:

    官网:用个人账号密码登入个人账户吕氏贵宾会手机版后,点击【产品交易】—【修改分红方式】,找到需要修改分红方式的产品后点击【修改】;

    APP: 登录APP后,点击右下角的【吕氏贵宾会手机版】—【资产】进入吕氏贵宾会手机版的资产页面后,选择需要修改分红方式的产品后,点击该产品下方的【吕氏贵宾会手机版要交易】—【修改分红】;

    微信:进入【东方红资产管理】官方APP,点击左下角【微账户】—【吕氏贵宾会手机版的吕氏贵宾会手机版】—【吕氏贵宾会手机版的账户】—【产品账户】—【账户管理】—【分红修改】,选择需要修改分红方式的产品,选择相应的分红方式,输入密码后修改;

    温馨提示:

    ※不同支付账户认购/申购的基金需各自设置分红方式。请留意基金份额所属的支付账户,选中该支付账户后,点击修改相应基金的分红方式。

    ※使用多个支付账户认购/申购了同一支基金,修改分红方式时,需针对多个支付账户逐个修改。

    ※部分产品的分红方式固定为现金红利或红利再投资(具体参照产品页面详情),不可修改。


    15、权益登记日当天能否修改分红方式? 

    权益登记日当天可以提交修改分红方式的申请,但是修改的分红方式将于下次分红时生效。


    16、分红后产品净值为何会下降?

    开放式基金分红后基金份额净值会相应的下跌,这只不过是一种表面现象。一般情况下,分多少红利基金净值就会相应地减少多少,但基金的累计净值不会因此而发生变化。

    分红只是实现收益的一种方式,如果投资者的分红方式为现金分红,也就相当于将账面资产的一部分转化成为现金红利,这部分红利会返回到投资者的资金账户。

    如果投资者的分红方式为红利再投资,虽然分红后基金的最新净值会减少,但投资者持有的基金份额增加了红利再投资的部分,所以,也相当于投资者的账面资产没有变动。

    所以,不必为基金分红后暂时的净值下降而担忧,关键要看它的累计净值是不是在稳步增长。


    17、基金分红之后,红利再投资和现金分红到账时间?

    现金红利款一般于权益登记日后的T+3-5个工作日内划至委托人的资金账户,具体到账时间取决于销售机构业务规则;红利再投资所得的份额于权益登记日后的T+1个工作日计入投资者的账户;


    温馨提示:

    若是没有收到分红款项,若是直销渠道办理的,需要确认银行卡目前是否正常使用。若是代销渠道持有的份额,可以通过代销渠道查询下对应的划拨状态。


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